Você sabe como selecionar um fundo de investimento ?

Hoje na [2a.INVEST] vamos te ensinar a não se frustrar nos investimentos com cinco passos necessários para ter sucesso na escolha de um fundo de investimento:

1. Defina seus objetivos de investimento:

Antes de selecionar qualquer fundo, é importante saber quais são seus objetivos de investimento. Pense em quanto tempo você pretende manter seus investimentos, qual é sua tolerância ao risco e qual é o retorno que você espera obter. Ter essas informações em mente ajudará a determinar quais fundos de investimento são mais adequados para você.

Vamos exemplificar, suponha que a nossa decisão seja investir de forma conservadora, um valor inicial de até R$ 5 mil reais com resgate disponível em D+0. Com estes parâmetros a ferramenta do BTG nos indica as seguintes opções de investimento (em 14/05/23):

Observe que com estes parâmetros as nossas opções de investimento são reduzidas e as taxas são mais ou menos equivalentes, tanto ao mês, quanto ao ano e em 12 meses.

2. Analise o histórico de desempenho do fundo:

O histórico de desempenho do fundo pode ser um indicador útil de como ele se saiu no passado. No entanto, lembre-se de que o desempenho passado não garante resultados futuros. É importante analisar o desempenho do fundo em diferentes períodos de tempo e compará-lo com o desempenho de outros fundos similares.

Na figura abaixo temos a comparação da performance do fundo BNP Paribas, aquele que em nossa seleção apresentou a maior rentabilidade em 12 meses, tendo como indicador de referência o CDI.

e agora vamos também analisar o segundo fundo mais rentável em 12 meses: o BTG Pactual Yield:

3. Verifique as taxas do fundo:

As taxas do fundo podem ter um grande impacto em seus retornos ao longo do tempo. Verifique as taxas de administração, performance e outras despesas do fundo. Certifique-se de entender completamente as taxas do fundo antes de investir.

Em nosso exemplo temos:

Fundo	BNP PARIBAS MATCH DI FIRF REF CP	BTG PACTUAL YIELD DI FI RF REF CP
Taxa de Administração	0,35%	0,30%
Taxa de Performance	​0,00%	0,00%
​CNPJ	​09.636.393/0001-07	​00.840.011/0001-80

Informes mensais:

4. Avalie a gestão do fundo:

A equipe de gestão do fundo desempenha um papel importante no desempenho do fundo. Pesquise a experiência e histórico da equipe de gerenciamento do fundo. Considere também se há alguma mudança recente na equipe de gestão do fundo e como isso pode afetar o desempenho futuro do fundo.

Utilizando o site mais retorno, temos:

Em qual destes dois fundos você investiria? E porque? Participe de nossa enquete aqui!

5. Diversifique sua carteira:

Não coloque todos os seus ovos em uma cesta. Diversificar seus investimentos entre diferentes fundos e classes de ativos pode ajudar a reduzir o risco em sua carteira de investimentos. Considere investir em diferentes tipos de fundos, como fundos de ações, fundos de renda fixa e fundos de investimento imobiliário (FII), por exemplo.

Lembre-se de que selecionar fundos de investimento é um processo que requer tempo e pesquisa. Não tome decisões com base em informações superficiais. Faça sua lição de casa e procure o conselho de um profissional de investimentos, se necessário.

NEXT Finance

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